Бизнес Арсена Акопяна: как его компании выводят из России миллиарды рублей

ООО "Пэйселекшн" — уже упомянутая нами компания, зарегистрированная в России.

Она была создана для интеграции теневого российского трафика по high risk к онлайн-казино в белый через Газпромбанк, его "дочку" Кредит Урал Банк или МТС Банк. Чистая выручка компании составила более 70 млн рублей с ростом в 27 раз за 2023 год — это неправдоподобный рост для команды из всего лишь 5 человек. Выручка соответствует чистой комиссии процессинга, которая на рынке high risk составляет в среднем 0,5-1% от платежей, осуществляемых только по карточным методам оплаты (без учета криптовалюты). Таким образом, оборот по картам может достигать 7-10 млрд рублей в год, однако, по имеющимся данным, фактические обороты значительно выше.

ООО "Корпус-ИТ" — согласно ОКВЭД, занимается разработкой компьютерного программного обеспечения (код 62.01). Позволяет скрывать поступления денежных средств на счет компании от неизвестных источников — деньги поступают за услуги по разработке ПО. У компании нет товаров и отчетности.

Иностранные компании Арсена Акопяна для вывода денег из России:

Читайте ещё:Илон Маск после выборов в США живет в резиденции Дональда Трампа

ECOM CENTER Limited (Гонконг) — юрисдикция популярна среди мошенников и платежных сервисов, работающих в области high risk и казино по причине отсутствия отчетности. Эта компания используется для вывода денег из российских банков на оффшорные счета владельцев казино и букмекеров. На ней зарегистрированы оборудование и серверы, а также платежная лицензия, позволяющая заключать договоры с банками РФ без счета.

PAYSELECTION LTD (Великобритания) — отвечает за вывод денег из России в Европу, процессинг клиентов на Кипре и распределение средств между мерчантами.

ETA MONEY LIMITED (company number 11061003) — среди директоров значится Станислав Йоффе, действующий сотрудник Payment.Center.

FIN CENTER LIMITED (company number 11915870) — бенефициаром является Николай Жукович, гражданин Белоруссии, аффилированный с Арсеном Акопяном.

FPS GLOBAL LTD (Канада) — ключевая компания для вывода денег из России в криптовалюте. Основные средства (сотни миллионов рублей в месяц) аккумулируются здесь под видом криптообменника Defexa.io. Это прикрытие под видом реального криптовалютного бизнеса, обеспечивающее огромные обороты из РФ.

Таким образом, структура компаний Акопяна обрабатывает платежи доверчивых россиян примерно на 10 млрд рублей в месяц. Эти средства уходят через его компании в России — сначала через ООО "Пэйселекшн", в конце пути уходят в криптовалюту через канадский FPS GLOBAL LTD (Defexa) или через Гонконг под платежную лицензию. И, наконец, оседают в карманах владельцев казино.

Продолжаем рассказывать про главную мошенническую контору Арсена Акопяна (Payment.center / ООО "Пэйселекшн") по выводу денег из РФ. В 2019 году Payment.center сотрудничала с инвестиционным фондом SKY Investment Group. Они обслуживали онлайн-платежи, выводили деньги на свои зарубежные конторы, а с фондом рассчитывались либо наличкой, либо переводили средства на зарубежные компании. По факту, это был обычный скам-фонд, о чем прекрасно знали в Payment.center.

Эти же платежи оседали в Транскапиталбанке (ТКБ) благодаря сотрудничеству Акопяна с начальником управления систем онлайн-обслуживания Артемом Нечаевым и заместителем директора некредитных продуктов Натальей Базалей. Они скрывали теневые проекты от руководства банка и оперативно ликвидировали платежные проблемы Payment.center.

Наталья Базалей несколько лет прикрывала бизнес онлайн-казино для Payment.center за откат в размере от 0.5-1% от оборота, предупреждала о проблемах и давала время выводить накопленные средства. Общий оборот в месяц достигал 9 млрд рублей. По приказу Payment.center она закрывала подобные проекты и не давала больше никому работать в банке. Схемы были различные: например, загнать обычное ООО их в банк, получить интернет-эквайринг и лить трафик.

Когда в ТКБ все-таки начали "отлетать" чарджбеки, Payment.center воспользовался ситуацией и "кинул" фонд на 200 млн рублей, так как он якобы мошеннический. Сотрудники фонда не смогли решить вопрос полюбовно и обратились за помощью в главное управление ОБЭП.

Читайте ещё:Консорциум журналистов назвал сбежавшего в Россию Башара Асада коррупционером года

ОБЭП взял в разработку всех фигурантов этого дела. На допросах силовики узнали, сколько денег зарабатывает владелец компании на сером трафике казино и других сомнительных проектах, и решили не сажать его. В ОБЭП попросили ежемесячный откат в 40-50 млн в месяц. К Акопяну приставили чеченцев, которым он платит 50 млн рублей за якобы охрану, но, по факту, они следят за ним. Затем коллеги Арсена Акопяна придумали и воплотили схему с банками СНГ, которую он выдавал за собственную идею. А следователь ОБЭП из Калмыкии продолжает работать с "крышей" и банками, обслуживающими преступный трафик.

Подельники Арсена Акопяна — Наталья Базалей из ГПБ, о которой мы уже писали, её заместитель Максим Журав (бывший сотрудник CloudPayments), а генеральным директором значится некий Гарик Кравцов. Это имя Арсен Акопян использует, чтобы замести следы. Если заглянуть в Getcontact и пробить номер Акопяна, становится очевидно, что это и есть Игорь (он же Гарик) Кравцов. Последний не гнушается покупать интервью у фейковых СМИ и называть себя гендиром "Пэйселекшн", а также экс-коммерческим директором CloudPayments. В чем цель этого "раздвоения личности"? Все просто — Арсен Акопян не хотел лишний раз светить своим именем, у которого сомнительная репутация.

Когда Гарик только приступил к обязанностям номинального директора ООО "Пэйселекшн", он даже и не мечтал о том, что на незаконных платежах можно зарабатывать миллиарды в месяц. Уже в 2022 году он хвастался миллиардными оборотами на своей странице в Facebook. И такие откровенные мошенники, которые обрабатывают незаконные платежи по запрещенным в РФ онлайн-казино и беттинг-платформам и прикрываются ширмой легального бизнеса, попадают в рейтинги перспективных компаний рунета.

Подельники Акопяна — люди под стать ему. Например, Максим Журав называет свою команду продаж церковью, а себя — патриархом. На аватарке рабочего чата даже стоит сгенерированное нейросетью фото, где он — священнослужитель. Видимо, так Журав намекает своей пастве, что он в компании царь и бог, а его приказы не обсуждаются. Напротив, приравнивает свое слово к божьему закону. Интересно, как к этому богохульству относятся его верующие подчиненные?

Еще два партнера Акопяна — Алексей Корнеев и Руслан Маннанов (выходец из РБК Мани). Это владельцы Empayre.com, аффилированного с Calypso Pay и Gate.Express, которые создали целую организованную преступную группировку . С 2018 по 2023 они основательно прошлись со своими high-risk платежами по целому ряду банков России и НКО — это обернулось тем, что ЦБ отозвал у них лицензии. А самое главное — основной доход преступников Корнеева и Маннанова формируется за счет обслуживания крупнейших украинских онлайн-казино, которые отчисляют в бюджет Украины миллиарды гривен на поддержку ВСУ. Об их аферистских схемах мы расскажем в следующем посте.

Большой интерес правоохранителей вызывают и два других партнера Акопяна: Кирилл Бурлаков и Василий Мелихов. А в бизнесе Акопяна не все так радужно. Деньги, случалось, исчезали, либо комиссия за их обработку возрастала до огромных значений в 30% и более. Компания постоянно "кидала" клиентов, особенно при переводах больших средств в западные страны. У Акопяна даже был конфликт со Сбербанком: он пытался показать клиентам нарисованные в фотошопе платежки. Также известно, что контора Акопяна собирает подробные данные о клиентах — скопилась большая база платежеспособных частных лиц и компаний. Для кого Акопян ее копит — ФСБ, ЦРУ, Минфина США, СБУ или бандитов, также расскажем далее.

В прошлом посте мы упомянули о подельниках Акопяна — Алексее Корнееве и Руслане Маннанове. Это главные бенефициары компании Empayre.com и аффилированных с нею структур Calypso Pay и Gate.Express. Empayre.com — это провайдер онлайн-платежей и платежный шлюз, который обслуживает весь российский трафик украинского онлайн-казино Pin-Up. Вот так переплелись преступления героев наших постов.

Так, Сalypso и Empayre в разных конфигурациях уже несколько лет обслуживают Pin-Up и его зеркал на несколько миллиардов рублей. Практически все пополнения проходят через банковские карты Visa, Mastercard, Мир, транзакции идут через p2p и дропперов, так как других схем почти не осталось из-за массового отзыва лицензий у НКО.

Есть нюанс — нужны подельники в банке-эквайере и, соответственно, в отделе эквайринга, чтобы те закрывали глаза на подмену MCC кода для объема транзакций на несколько миллиардов рублей в месяц. Люди Акопяна стали сотрудничать с МТС Банком, Газпромбанком и его дочкой КредитУралБанком, так как там сидят свои люди — например, "патриарх" Максим Журав.

Российская аудитория дает около 25% общемирового трафика запрещенного онлайн-казино Pin-Up через его зеркала. А это 2,1 миллиона человек из 9,4 миллиона общего числа и десятки миллиардов рублей в месяц. При содействии Empayre Pin-Up финансирует ВСУ — то есть в итоге на деньги россиян покупают оружие и дроны, которые прилетают в российские же города. А любители покрутить слоты — по закону экстремисты, так как финансируют терроризм. Ловко? Пока обычные люди тратят честно заработанные деньги в казино и могут сесть в тюрьму за экстремизм, Корнеев и Маннанов живут роскошно и богато. У Акопяна и его друзей — недвижимость на миллионы долларов в Москве и Дубае, элитные спорткары, дорогой отдых с алкоголем и девушками.

У Руслана Маннанова нашли особняк за 110 млн рублей в Красногорске и коллекцию дорогих машин, среди которых Lamborghini Urus, Bentley и BMW X6M — это только по открытым данным. Сколько еще атрибутов роскошной жизни успел прикупить Маннанов, неизвестно. У его подельника Корнеева — дом за 65 млн в элитном поселке "Княжье Озеро", квартира в Москве за 55 млн рублей и несколько апартаментов стоимостью более 2 млн долларов в одной из самых дорогих башен Emaar Beachfront в элитном районе Дубая. Там же владеет несколькими квартирами наш главный герой Арсен Акопян.

Сегодня расскажем, как друзья Арсена Акопяна Руслан Маннанов и Алексей Корнеев создали ОПГ и обеспечивали работу подпольного бизнеса онлайн-казино и "черных букмекеров" при содействии "РБК Мани".

Все началось в 2017 году. Корнеев и Маннанов работали в ООО "Платежный" (payture.com), куда перешли из QIWI, где изначально познакомились. Payture — провайдер электронных платежей, который обрабатывает белые транзакции. Среди клиентов — OKKO, Tele2, "Яндекс Еда", "Яндекс Go", "Ламода". Работать за оклад и идти по карьерной лестнице было неинтересно, ребята жаждали больших денег здесь и сейчас. Миллионы Павла Врублевского и его Chronopay не давали Алексею и Руслану покоя. По его примеру они пошли в highrisk и нашли себе клиентов, но владелец Payture Андрей Гончаров не был готов к проблемам с законом и репутационным рискам. Тогда наши герои обратились к бенефициарам "РБК Мани" Денису и Кириллу Бурлаковым. Братья предоставили им техническую инфраструктуру и карманное НКО ЭПС, а Маннанов и Корнеев уволились из Payture, чтобы спокойно заниматься криминалом.

С декабря 2017-го "РБК Мани" обрабатывала огромные обороты незаконный платежей по казино, серым и черным БК, прикрывая бизнес белым брендом через маркетинг и участие в конференциях. Есть момент: российский банк-эквайер не может обрабатывать платежи онлайн-казино и БК, если они не входят в систему ЦУПИС, в том числе через электронные кошельки. Для этих торговых точек должен быть установлен MCC-код 7995 (азартные игры).

Неверно установленный код — серьезное нарушение, которое карается суммой в $25к за каждый случай (сайт-зеркало). Если платежи в онлайн-казино принимаются через электронный кошелек, он должен иметь код 7995. Транзакции по этому коду в системе МИР закрыты полностью, как и во всех банках США — оплата картой просто не пройдет. У всех клиентов "РБК Мани" — онлайн-казино и букмекеров — конечно же, не было MCC-кода 7995. Его выдают тем, у кого есть официальная лицензия в РФ.

Как же "РБК Мани" это делали? Договаривались с крупными банками или с банками попроще, чтобы те выступали эквайерами через свои НКО — небанковские кредитные организации. А чья лицензия — тот и отвечает перед ЦБ. Одним из партнеров "РБК Мани" стал банк-помойка ВРБ, он же "Финтех". Только за первое полугодие 2019 он заработал на незаконных платежах от "РБК Мани" 2,87 млрд рублей. Oбъем сомнительных операций "Финтеха" за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей.

Корнеев от лица "РБК Мани" плотно работал с Арсеном Акопяном и его платежным провайдером Payment.Center. Если клиенты не соглашались работать с "РБК Мани" — им сразу же подсовывали второго платежного провайдера Payment.center. Так Акопян и Корнеев пилили клиентов между собой — это стало прочным фундаментом для многолетней дружбы и мошеннического партнерства.

Только за 2018-2020 годы объем незаконных операций "РБК Мани" составил более 450 млрд рублей, прибыль — более 11 млрд рублей. Большая часть осела в карманах основных бенефициаров — братьев Бурлаковых, Корнеева и Маннанова. Братья наслаждались роскошной жизнью — купили вип-ложи на футбол на годы вперед, стали спонсорами "Спартака" и не скрывали своих богатств. Корнеев и Маннанов решили, что такой китч в исполнении Бурлаковых привлекает слишком много внимания. Плюс — не хотели делиться поровну и кинули подельников. В начале 2020-го Корнеев с Маннановым постепенно вывели всех highrisk клиентов на другие НКО и банки. И прихватили с собой ключевых сотрудников — Игоря Когана, Алексея Ванеева, Людмилу Еремееву, Юлию Харьковскую и Станислава Попова. Все эти люди еще целый год цинично делали вид, что работают на "РБК Мани", чтобы ни у кого не было подозрений.

Роскошная жизнь Бурлаковых закончилась плачевно: они остались ни с чем, в долгах и лишь с воспоминаниями о богатстве и люксовом образе жизни. Их НКО ЭПС обанкротилось. А Корнеев и Маннанов нажились на Бурлаковых и отправились дальше вести преступный бизнес, в том числе с Арсеном Акопяном.

Роскошные будни Арсена Акопяна: собственный ресторан в центре Москвы, соседство со знаменитостями и целый парк люксовых авто

За годы мошеннической деятельности и обслуживания нелегальных казино Арсен Борисович Акопян сколотил солидный финансовый капитал. Как и полагается богатому бизнесмену, он не хранит яйца в одной корзине — вложил свои преступные деньги в разные бизнесы и активы. Так, Акопян оказался ресторатором, как и его коллега Дмитрий Пунин, у которого уже целая сеть заведений на Кипре.

Акопян открыл винный бар со средиземноморской кухней Disput на Большой Дмитровке в Москве — чтобы иметь легальный бизнес, и, что называется, для души. Ресторан хвалят посетители, в нем работают именитые шеф-повара с регалиями, но есть одно но — он абсолютно убыточный. С 2023-го Disput работает в минус, но Акопян может себе это позволить, ведь он открыл его не для прибыли, а для прикрытия.

Живет Арсен Акопян в закрытом клубном элитном поселке "Миллениум Парк" на Новой Риге. Средняя стоимость дома — 100 млн рублей. В соседях — самая богатая некогда блогерша Елена Блиновская, блогер Лерчек, композитор Константин Меладзе (пока не продал дом).

Плюс — у Акопяна несколько элитных квартир в Москве и люксовых апартаментов стоимостью более 2 млн долларов в одной из самых дорогих башен Emaar Beachfront в элитном районе Дубая. Автопарк Акопяна оценивается в несколько сотен миллионов рублей. В любимчиках — Rolls-Royce Cullinan за 60 млн рублей, Mercedes-Benz V-Класс (от 20 млн рублей). Машины авторской комплектации, которые внутри переделаны под мобильный лакшери-офис. Плюс BMW X6 M, у его супруги — Cayenne Coupé за 30 млн.

Все это — лишь малая часть богатств Акопяна, о которой нам рассказали источники. Но, по самым скромным подсчетам, он заработал как минимум несколько миллиардов рублей благодаря обслуживанию нелегальных казино и преступным схемам. Это деньги обычных людей, которые любят развлечься путем прокрутки слотов. А сейчас Арсен Акопян вышел на тропу войны с нами, так как боится правды и в попытке обелить свою репутацию покупает заказные статьи в СМИ.

У Арсена Акопяна две модели управления платежным бизнесом. Gate Express/Empayre Алексея Корнеева и Руслана Маннанова живут отдельной жизнью от "Пейселекшн". Акопян дает им возможность наполнить шлюзы с наценкой на себестоимость в 2% — поддерживает друзей, но одновременно не дает им развиваться. Считает их своими сотрудниками, но в долю в Payment.center не пускает.

"Пейселекшн" фактически полностью принадлежит Акопяну, у его зама Гарика Кравцова — лишь небольшой менеджерский процент. Благодаря нашим расследованиям Акопяна и его Payment.center в банках боятся как огня. Он заявляется всюду как ООО "Пейселекшн", реже — как Gate Express (с этой контрой у банков отношения сложнее). Последние попытки сотрудничества с АбсолютБанком, Почта Банком, АБ Россия — у Арсена Борисовича провалились.

Что до правой руки Акопяна Гарика Кравцова — к нам попали переписки сотрудников. Из которых видно, как директор "Пейселекшн" общается с нынешними и будущими партнерами. После звонка Гарика в ГПБ данному клиенту (на скрине) было отказано в подключении напрямую в банк. А Кравцов не стесняется озвучивать, что у них монополия на ГПБ.

Гарик Кравцов попросил коммерческого директора "Пейселекшн" Кирилла Афанасьева написать на нас заявление о вымогательстве. Афанасьев в полиции говорит, что потерял клиентов из-за нас. Но по факту, это случилось из-за подхода его команды и руководства к работе — и обслуживания (https://t.me/platshit/206) ими high-risk платежей.
Все это можно легко проверить с помощью пересечений базы данных карт лудоманов.

Сам Кравцов — персонаж более чем колоритный, ничем не отстает от своего босса Акопяна. Думаем, фото в полицейской форме с сигарой на крыше квадроцикла особенно оценят силовики. Подобные выходки не зря считаются неуважением к власти и караются штрафами. Форма — символ закона, порядка и защиты, а не реквизит для позерства.

Как уже стало ясно, Гарик Кравцов увлекается квадроциклами — благодаря хобби он познакомился с таким же любителем экстрима Алексеем Костылевым. Это владелец издания Readovka, которое радостно участвует в пиар-кампании против нас, публикуя заказные статьи по просьбе Кравцова.

Также Игорь-Гарик продает элитные номера на досках объявлений. Гарик активно схематозит и с авто-номерами. У него есть связи в ГАИ в Строгино — Кравцов в обход инстанций продает красивые цифры, а заработком делится с силовиками. Каково полиции защищать такого клиента, который сам же глумится над органами и параллельно занимается мелкими мутками?